據《ETtoday財經雲》披露，台中銀行日前發生重大違規事件，疑遭不肖詐欺集團滲透並利用其管道進行非法資金清洗作業。金管會深入調查後發現，該行在客戶開戶審核、身分驗證持續追蹤，以及帳戶異常監測等關鍵作業流程均存在重大疏漏，未能建構完整並確實落實內控內稽機制，嚴重違反銀行法內控內稽相關條文及洗錢防製法等法規，遭重罰新台幣3200萬元，刷新國內金融機構單次裁罰最高紀錄。
金管會調查發現，台中銀行轄下潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等十家分行，自前年4月起為21家企業客戶處理存款開戶業務過程中，在客戶識別程序及網銀額度核定環節，皆未建置適當的把關機制。更令人憂心的是，後續針對客戶身分的深度調查、異常金流的持續監測查核、可疑洗錢交易的通報等相關作業，同樣漏洞百出，凸顯該行內控制度形同空殼。
金管會進一步揭露，台中銀行處理企業開戶業務時，針對初次往來、資本額過低、欠缺地緣關聯且無法提供合理解釋、註冊地址已有眾多公司進駐，以及客戶真實經營模式等關鍵要素，皆缺乏完整的審核標準。另外，各分行竟可透過主動招攬模式協助開戶，無需深究客戶為何在短時間內向多家金融機構申請開戶的真實意圖。在外出開戶服務中，也未規範應保留開戶人員影像資料，以及與企業負責人核實經營狀況並建檔，致使開戶時說明營運內容的人員，竟非該企業登記的實際負責人。
關於可疑洗錢交易通報作業部分，台中銀行客戶屢次出現符合異常交易特徵，且有165聯防機制示警紀錄，但各分行每次查核後，多以「交易正常」或「持續觀察」輕易結案，未能確實履行風險控管職責。金管會認定台中銀行違反銀行法相關條文情節嚴重，故處以3200萬元罰款，締造單次處分最高額度紀錄。
這實在太離譜了⋯⋯。
